Avertisment privind o schemă de înșelăciune prin aplicațiile de mesagerie

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) avertizează publicul asupra unei scheme complexe de înșelăciune care se desfășoară prin intermediul platformelor de mesagerie WhatsApp și Telegram, precum și al altor rețele sociale. Potrivit ASF, această înșelătorie se prezintă sub forma unei comunități cu caracter educațional și investițional, dar în realitate este o înșelăciune bine pusă la punct.

Conform sursei digi24.ro, scammerii creează grupuri aparent active, unde activitatea este simulată cu ajutorul unor conturi automate, numite bots. Mesajele de recrutare sunt trimise pe scară largă și promovează promisiuni de câștiguri garantate. În aceste grupuri, indivizi care se prezintă ca „mentori”, „antrenori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și încurajează membrii să investească sume mici. Pentru a-și extinde rețeaua, participanții sunt sfătuiți să invite prieteni sau membri ai familiei și sunt recompensați pentru fiecare nouă persoană infiltrată.

Printre metodele folosite se numără și promovarea unor clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze iluzia unui nou grup de succes. Persoanele vizate sunt învățate să cumpere criptomonede și să le transfere într-un așa-zis „cont de tranzacționare” deschis la o societate de investiții pretins autorizată. Potrivit ASF, platformele afișează tranzacții care par profitabile, concepute intenționat pentru a părea legitime și pentru a câștiga încrederea victimei. Aceasta ajunge astfel să efectueze transferuri tot mai mari de fonduri.

Citează ASF, victimele sunt manipulating și forțate să plătească taxe fictive, precum comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente, care însă nu conduc niciodată la restituirea banilor investiți. În momentele în care se solicită retragerea fondurilor, persoanele înșelate sunt sfătuite să nu execute nicio plată și să refuze categoric orice solicitare de plată suplimentară, chiar dacă li se promite recuperarea banilor.

ASF recomandă, potrivit digi24.ro, ca toate personalele să verifice pentru siguranță legalitatea firmelor de investiții înainte de orice investiție. Este important să consultați Registrul ASF și să confirmați dacă firma este autorizată. De asemenea, specialiștii recomandă să nu divulgați informații personale sau financiare și să fiți atenți la practicile intermediarilor legitimi, care urmează proceduri stricte și canale securizate.

În plus, autoritatea sugerează raportarea și blocarea imediată a grupurilor suspecte de pe WhatsApp și Telegram, pentru a evita victimele înșelătoriei.